• Tout public

La certification complète « Responsable de Clientèle Banque - Finance - Assurance » permet d’occuper une fonction de conseiller financier ou de chargé de clientèle auprès de particuliers ou professionnels. Cet exercice s’effectue dans des établissements financiers et d’assurance.
Le Responsable de Clientèle Banque, Finance, Assurance équipe la clientèle de produits d’épargne, de prévoyance, d’assurance, de services et de crédit, et gère un portefeuille de clients particuliers ou professionnels, sous la responsabilité d’un directeur d’agence.

ANALYSE FINANCIÈRE ET BILAN ASSURANTIEL DE CLIENTS PROFESSIONNELS

GESTION FINANCIÈRE ET CULTURE ENTREPRENEURIALE
Objectif : Savoir analyser les documents comptables d’une entreprise et établir un prévisionnel financier.
- Le bilan comptable, le compte de résultat, les provisions et amortissements.
- Le bilan fonctionnel et ses ratios (FR, BFR et trésorerie).
- Les soldes intermédiaires de gestion.
- La rentabilité et la structure financière de l’entreprise.
- EI et formes sociétales : caractéristiques.
- La rentabilité et la profitabilité de l’entreprise.
- Le seuil de rentabilité et le levier opérationnel.
- La gestion budgétaire et trésorerie.

TECHNIQUES BANCAIRES, MARCHÉ DES PROFESSIONNELS
Objectif : Gérer les clients professionnels en tant que particuliers par l’analyse de leurs bilans
- Mathématiques financières.
- Les différentes catégories de clients professionnels.
- Les produits bancaires, d’épargne et de financement des professionnels.
- Les financements des professionnels (CT et MLT).
- L’étude bilancielle.
- Entrée en relation et mise en place des financements et des garanties adaptés.

• Maîtrise de la langue française
• Entretien
• Dossier de candidature
• Réussite au test de français
• Justifier d’une année d’expérience professionnelle postbac dans le secteur tertiaire

Durée totale : 66heures

Formacode (Domaines de formation) :

• 34076 Gestion relation client
• 41062 Banque

Rome (Métiers) :

• C1102 Conseil clientèle en assurances
• C1104 Direction d'exploitation en assurances
• C1205 Conseil en gestion de patrimoine financier
• C1206 Gestion de clientèle bancaire
• C1207 Management en exploitation bancaire

NSF (Spécialités de formation) :

• 313 Finances, banque, assurances