• Tout public

Maîtriser le cadre réglementaire de la lutte contre le blanchiment d’argent
Être capable d’identifier l’ensemble des facteurs de risque de blanchiment pour mettre en application des dispositifs efficaces de lutte anti – blanchiment
Savoir remplir le formulaire de déclaration de soupçon avec l’analyse de risque

Définir les notions du blanchiment d’argent
Exemples des techniques de blanchiment.
Ampleur et conséquences économiques du blanchiment.
Financement du terrorisme et embargos financiers.
Les personnes politiquement exposées.
La fraude fiscale et les places financières sensibles.
Travaux pratiques: Analyse d’un montage financier « suspect ».
Maîtriser le cadre légal et institutionnel
Évolution du cadre international depuis 1991.
Les acteurs et régulateurs concernés.
Normes internationales (recommandations du GAFI, directive 2006/70/CE).
Droit applicable en France : transposition de la 3ème directive Anti-Blanchiment et perspectives de la 4ème.
Le statut et le fonctionnement de TRACFIN.
Travaux pratiques : Identifier les rôles et les acteurs de la lutte anti-blanchiment.
Identifier et classifier les risques
L’approche par les risques.
Les clients et les types d’opérations à surveiller.
Le principe Know Your Customer (KYC) et la 3 ème directive.
Clients suspects : profils et typologie.
Adapter le niveau de vigilance aux opérations.
Travaux pratiques : Détecter les risques de fraude dans les opérations complexes.
Déclarer un soupçon
Portée juridique.
La déclaration de soupçon automatisée et ses conséquences.
Communiquer les informations relatives à une déclaration de soupçon.
Travaux pratiques : Remplir le formulaire de déclaration de soupçon avec l’analyse.
Construire et pérenniser un dispositif de lutte contre le blanchiment
Les choix lors de la mise en place d’un dispositif, contrôles manuels et /ou automatisés.
Définir des procédures internes.
Les dispositifs de conservation et de traçabilité.
Détection et surveillance : les indicateurs d’alerte.
Les dysfonctionnements et les actions correctrices.
Les techniques d’investigation.
Coopération entre la banque et les autorités.
Travaux pratiques : Procédures de contrôle à mettre en place lors de l’ouverture de
Prévenir le risque de sanctions
Types de sanctions.
Le périmètre de la responsabilité du banquier.
Exemples de manquement aux obligations de prévention.
Travaux pratiques : Exemples de sanctions appliquées aux grandes banques.

Maîtrise de la langue Française

Durée en centre : 14 heures
Durée totale : 14heures

Formacode (Domaines de formation) :

• 42154 Immobilier

Rome (Métiers) :

• C1501 Gérance immobilière
• C1503 Management de projet immobilier
• C1504 Transaction immobilière

NSF (Spécialités de formation) :

• 313 Finances, banque, assurances